A PARTIR DE CUÁNTO ES REQUISITO OBLIGATORIO LOS BANCOS PIDEN IDENTIFICARSE
A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias en México aplicarán controles reforzados de identificación para depósitos o retiros en efectivo iguales o superiores a 140,000 pesos.
Esta disposición busca prevenir fraudes y delitos financieros vinculados al manejo de recursos en ventanilla.
El nuevo protocolo exige la presentación de una identificación oficial vigente y la validación de datos biométricos por parte de la persona que realiza la operación, sea titular o tercero autorizado.
La medida impactará de manera directa a quienes realizan movimientos de alto valor en sucursales físicas, mientras que las operaciones digitales o de montos menores continuarán con los procedimientos actuales.
Para estos casos, los usuarios deberán presentar la credencial para votar (INE), pasaporte, cédula profesional u otro documento oficial vigente aceptado por la institución bancaria.
Si el documento está vencido o los datos no corresponden, la transacción será rechazada.
La verificación biométrica será obligatoria en depósitos y retiros de alto monto
El nuevo requisito establece que, además de la identificación oficial, los bancos soliciten al menos un dato biométrico como la huella dactilar o el reconocimiento facial, según la infraestructura disponible en cada sucursal.
El procedimiento será obligatorio para la persona que acuda a realizar la transacción, independientemente de si es el titular de la cuenta o un tercero autorizado.
El objetivo es garantizar que la persona que realiza el movimiento es realmente quien dice ser y dificultar la suplantación de identidad.
También se contempla que los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán estar debidamente referenciados.
La verificación biométrica no sustituye los controles de seguridad existentes, sino que los complementa en operaciones consideradas de alto valor. (Nota Internet)
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